La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención gerencial temporal de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, luego de las sanciones que el Departamento del Tesoro de EU les impuso al señalarlas de narcolavado.
Hacienda explicó que esta medida busca proteger los intereses de los clientes, ahorradores, inversionistas y acreedores de dichas instituciones financieras.
La intervención consiste, detalló, en sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales.
La Asociación de Bancos de México (ABM) descartó que la intervención de CIBanco e Intercam represente un riesgo sistémico para el sistema financiero nacional.
No obstante, la agencia calificadora HR Ratings revisó a la baja las calificaciones para Intercam Banco e Intercam Casa.
Ayer, el monitor de conexiones del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) mostró que, por casi cinco horas, Intercam y CIBanco se desconectaron de dicho sistema desde las 7:00 horas, para retornar después de las 12:00 del día.
Hacienda interviene a 2 bancos y casa de bolsa
Lo anterior, debido a las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Las autoridades financieras mexicanas anunciaron la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam Banco, y a Vector, casa de bolsa, luego de los señalamientos que hizo el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre ambas instituciones en materia de lavado de dinero.
“La Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores decretó la intervención gerencial temporal de dos instituciones bancarias: CI Banco, S.A. e Intercam Banco, S.A. Con fundamento en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito”, se dio a conocer en un comunicado.
Y en el caso de Vector, casa de bolsa, fue con fundamento en el artículo 141 de la Ley del Mercado de Valores.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) explicó que esta intervención se hace con el fin de proteger los intereses del público ahorrador, inversionista y acreedores.
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes de dichas instituciones, dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América”, detalló Hacienda.
El Departamento del Tesoro informó de sanciones administrativas y civiles a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por presunto lavado de dinero y vínculos con la delincuencia organizada.
A CIBanco lo señala por lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, “debido a un patrón consistente de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles mexicanos”.
Sobre Intercam, lo acusa de haber procesado transferencias de fondos en dólares para financiar la adquisición de precursores químicos de China a nombre de organizaciones narcotraficantes.
Por ello, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos prohibió ciertas transferencias de fondos que involucran a CIBanco, Intercam y a Vector.
Sistema financiero es sólido
La Secretaría de Hacienda enfatizó que las autoridades financieras mantienen la confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero mexicano y seguirán trabajando en coordinación permanente para continuar propiciando la estabilidad, integridad y correcto funcionamiento del sistema.
Y es que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores inició un proceso de revisión a estas instituciones en el marco de la regulación nacional.
El resultado de estas investigaciones arrojó que se registraron problemas administrativos que ya han sido sancionados, conforme a la normatividad vigente que rige en el país, con multas y otras acciones que en su conjunto ascienden a 134 millones de pesos.
Desconexión del SPEI
El monitor de conexiones del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) mostró que, por casi cinco horas, Intercam y CIBanco se desconectaron de dicho sistema. Según el monitor, Intercam y CIBanco se desconectaron a las 7:00 horas, y retornaron después de las 12.00 del día. La desconexión se dio mientras la CNBV anunciaba la intervención.
HR Ratings recorta la calificación de Intercam
Por Lindsay H. Esquivel y Eréndira Espinosa
La calificadora HR Ratings revisó a la baja las calificaciones para Intercam Banco e Intercam Casa, de HR AA a HR C- y de HR2 a HR5, colocándolas en observación negativa, tras la intervención gerencial de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
“Esta situación es posterior al anuncio publicado por parte del US Department of the Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN por sus siglas en inglés), en el cual emitió una orden para identificar a tres instituciones del sistema financiero mexicano, entre ellas Intercam Banco y sus subsidiarias, como fuentes de preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”, relato HR Ratings.
En línea con lo anterior, la observación negativa se materializaría en una baja de calificación en caso de que el proceso actual implique una situación de impago por parte de Intercam Banco y/o sus subsidiarias a sus acreedores.
Fideicomisos de CIBanco
Luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, emitió una serie de órdenes contra varios bancos por presunto lavado de dinero, CIBanco alertó que los fideicomisos en los que ha participado como fiduciario (administrador) podrían verse afectados.
El banco tuvo que informar a los inversionistas de la Bolsa Mexicana de Valores que “aunque las órdenes no abordan expresamente los fideicomisos mexicanos, su alcance podría aplicarse también a los fideicomisos mexicanos en los que CIBanco actúe como fiduciario, incluyendo nuestro CERPI (instrumento que canaliza recursos hacia diferentes proyectos)”.
ABM y AMIB
No hay riesgo sistémico y el dinero, asegurado
La Asociación de Bancos de México (ABM) descartó que la intervención de CIBanco e Intercam represente un riesgo sistémico para el sistema financiero nacional.
“La intervención anunciada busca crear un entorno de certidumbre que permita a las instituciones operar con normalidad durante el tiempo que sea requerido”, destacó la ABM.
Por su parte, Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB) confió en que los activos de los clientes de Vector, Intercam y CIBanco estén seguros.
De acuerdo con la asociación, la Secretaría de Hacienda ha estado en permanente comunicación con el Departamento del Tesoro de EU, proveyendo toda la información necesaria para asegurar que las operaciones realizadas por las instituciones señaladas en el comunicado garanticen, entre otras cosas, que “los activos de los clientes están seguros y no corren peligro de menoscabo al estar depositados en la S. D. Indeval”.
Instituciones se dicen inocentes y colaborarán
De la Redacción
Edgardo Cantú Delgado, director general de Vector Casa de Bolsa, rechazó los señalamientos de lavado de dinero y nexos con el crimen organizado emitidos por la Oficina para el Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, contra dicha institución financiera.
“Como Vector rechazamos categóricamente cualquier imputación que comprometa nuestra integridad institucional. Esto que salió ayer es una notificación a tres financieras mexicanas en donde es una instrucción a los bancos americanos para que, en 21 días, suspendan operaciones con estos tres bancos mexicanos para que suspendan operaciones de transferencias hacia Estados Unidos”, señaló.
En entrevista con Pascal Beltrán del Río, para Imagen Radio, Cantú Delgado aclaró que las operaciones señaladas son transacciones ordinarias de comercio exterior, en especial con China, y que no constituyen delito alguno. “No hay que olvidar que México tiene un gran comercio interior con chinas y lo que la Secretaría de Hacienda publica es que las operaciones señaladas corresponden a transacciones ordinarias de empresas legalmente constituidas. Entonces, realmente estamos muy extrañados de esta noticia”, indicó.
Hay Mucha tranquilidad
Manuel Somoza, presidente de Inversiones de CIBanco, aseguró que están tranquilos porque “no tenemos nada que esconder”. Comentó que “nos sorprendió que se anuncie que nos están investigando y que no pongan ninguna prueba en ese sentido. Nuestra actitud es de tranquilidad, somos una institución muy seria, no tenemos nada que esconder. Y lo que le pedimos a la Tesorería de EU es: haz tu investigación. Y si hay algo malo, asumiremos las consecuencias, pero si no, que se termine la investigación”, exhortó.
Lamentó que las autoridades de EU hayan anunciado una investigación por lavado de dinero contra CIBanco “sin tener pruebas contundentes”.
“No tenemos ninguna respuesta todavía… Es muy serio que te estén investigando, pero que además lo informen sin tener las pruebas contundentes”.
